Mít dotaz? Zavolejte odborníka

Mít dotaz? Zavolejte odborníka

Nizozemsko nové krypto předpisy

Nizozemská nová pravidla pro výměnu kryptoměničů

Nizozemsko pravděpodobně zavede nové krypto předpisy pro všechny burzy a depozitáře peněženek. Nový zákon upravuje společnosti, které obchodují s kryptoměnami a poskytovateli peněženek. Podle nového zákona by tyto společnosti musely vyplnit oznámení centrální bance, v němž uvedou, že tyto činnosti vykonávají.
Poznámka: Je ne „krypto licenci“, ale „požadavek na registraci“.

Burzy jsou všechny společnosti, makléři a zprostředkovatelé ve virtuální měně, kteří nakupují a / nebo prodávají kryptoměnu klientům. Například Bitstamp, Kraken a další podobné burzy.

Poskytovatelé peněženky jsou ti, kteří mohou ukládat, převádět nebo spravovat prostředky zákazníků, to platí pouze v případě, že držíte soukromé klíče zákazníků. (Soukromé klíče jsou kód, který držiteli poskytuje plný přístup a vlastnictví kryptoměny).

Aktuální stav navrhované změny

Novela je v současné době ve čtvrté etapě (z 4) (5-05-02), která vstoupí v platnost jako zákon. Dne 2020-17-12 byl tento pozměňovací návrh zaslán senátu.

Fáze nového zákona v Nizozemsku

I. Příprava, která zahrnovala otevřenou internetovou konzultaci, během níž měl kdokoli právo komentovat zákon.
II. Poradce „Raad van Staten“, což je státní poradní výbor.
III. Schválení zákona v parlamentu
IV. Schválení zákona v senátu (aktuální fáze (21. dubna 2020)
V. Zveřejnění zákona.

Regulační situace v Nizozemsku dnes

V současné době poskytovatelé kryptoměn a peněženek v Nizozemsku nevyžadují žádnou registraci ani licence od centrální banky. Přestože je vysoce doporučeno a je nutné dodržovat dobře strukturované postupy týkající se praní špinavých peněz a znát zákazníka, pokud zprostředkováváte, kupujete nebo prodáváte kryptoměnu.

Co by se pravidla pro postup na palubě změnila?

Depozitáři peněženek a společnosti obchodující s virtuálními měnami musí identifikovat své klienty a řídit riziko praní peněz monitorováním a hlášením podezřelých transakcí.

Proces identifikace klienta bude srovnatelný s tím, co některé regulované západní kryptoměny, které v současné době již požadují od svých klientů, kopii pasu, pasu, důkaz adresy, některá prohlášení nebo důkaz o zdroji vašeho příjmu a prohlášení jaký typ transakcí budete mít az jakého důvodu. V závislosti na limitech, které chcete obchodovat.

Některé burzy to řeší pomocí nových digitálních řešení na palubě, aby mohli klienty rychle přijmout. Klienty lze identifikovat prostřednictvím živé videokonference, při které pas kontroluje zaměstnanec pro dodržování předpisů a porovnává se s osobou, která je drží. A tak je potvrzena identifikace klienta. Pro vyšší obchodní limity lze požadovat další dokumenty.

Některé výměny vyžadují, aby klient vkládal dokumenty, dokud nejsou zkontrolovány pracovníkem pro dodržování předpisů. Během určitých rušných období na trhu kryptografických služeb může doba na palubě u některých výměn trvat až 2 týdnů.

Stručné shrnutí požadavků navrhovaných pro registraci u Nizozemské centrální banky:

  • Vyplňte oznamovací formulář vaší činnosti
  • Zasílejte veškeré právní dokumenty společnosti, identifikaci a životopisy vlastníků
  • Zašlete obchodní plán a příručku pro dodržování předpisů
  • Mít manažery / ředitele prokazatelné integrity a vhodnosti
  • Mít transparentní strukturu společnosti
  • Regulátor bude monitorovat a testovat integritu a může pozastavit registraci

  Požadavky na shodu (alespoň):

  • Mít proceduru shody pro identifikaci a monitorování klientů
  • Chcete-li nahlásit neobvyklé transakce
  • Zaměstnanci provádějící shodu absolvovat roční školení
  • Vytvoření rizikového profilu odvětví pro identifikaci rizikových klientů a transakcí
  • Identifikovat klienty a zajistit, aby jejich prostředky byly legálního původu

Očekáváme, že na základě všech publikací a komentářů k navrhovanému nařízení bude proces oznamování relativně jednoduchý a cenově dostupný.

Nizozemská centrální banka sdílela koncept žádosti o registraci, stejně jako incidence registrační poplatky, 5000 € pro novou společnost.

Centrální banka bude účtovat celkové náklady na dohled celému použitelnému kryptografickému průmyslu v Nizozemsku, není jasné, jak přesně by tyto náklady činily, pokud by byly implementovány tímto způsobem.

Největší kritika ze strany kryptografického průmyslu je, že by současný návrh pravděpodobně fungoval ve prospěch větších burz a v neprospěch menších burz. Menší burzy nemusí být schopny vyrovnat se všemi dodatečnými náklady na registraci a dodržování předpisů.

Jak může Intercompany Solutions pomoci vaší kryptografické společnosti?

Máme dlouholeté zkušenosti v kryptoměnovém průmyslu a poradili jsme (velké) zahraniční kryptografické firmy a pomohli nám při založení kryptoměnové společnosti v Nizozemsku. Můžeme vám pomoci se všemi praktickými postupy a regulačními informacemi, aby byl váš kryptografický obchod v Nizozemsku úspěšný.

 

Další zdroje:
1. Virtuální měna a pátá směrnice proti praní peněz - Odkaz (holandsky)

2. Aktuální stav zákona - Odkaz (holandsky)

Líbí se vám tento článek?

Sdílet na facebooku
Sdílet na Facebooku
Sdílet na Twitteru
Podělte se na Twitteru
Share on linkedin
Sdílet na Linkdin
Podíl na pinterestu
Sdílet na Pinterest

Zanechat komentář