Nizozemská nová pravidla pro výměnu kryptoměničů

Nizozemsko pravděpodobně zavede nové krypto předpisy pro 10-1-2020 pro všechny burzy a custodians peněženky. Nový zákon upravuje společnosti, které obchodují s kryptoměnami a poskytovateli peněženek. Podle nového zákona by tyto společnosti musely vyplnit oznámení centrální bance, v němž uvedou, že tyto činnosti vykonávají.
Poznámka: Je ne „krypto licence“, ale „oznámení“.

Burzy jsou všechny společnosti, makléři a zprostředkovatelé ve virtuální měně, kteří nakupují a / nebo prodávají kryptoměnu klientům. Například Bitstamp, Kraken a další podobné burzy.

Poskytovatelé peněženky jsou ti, kteří mohou ukládat, převádět nebo spravovat finanční prostředky zákazníků, což platí pouze v případě, že držíte soukromé klíče zákazníků. (Soukromé klíče jsou kód, který držiteli poskytuje plný přístup a vlastnictví kryptoměny).

Aktuální stav navrhované změny

Novela je v současné době ve fázi 3 (z 5) (28-11-2019) novely, která nabývá účinnosti zákonem. V případě 2-7-2019 byla tato změna zaslána parlamentu.

Fáze nového zákona v Nizozemsku

I. Příprava, která zahrnovala otevřenou internetovou konzultaci, během níž měl kdokoli právo komentovat zákon.
II. Poradenství „Raad van Staten“, což je státní poradní sbor.
III. Schválení zákona v parlamentu (současná fáze)
IV. Přijetí zákona v senátu
V. Zveřejnění zákona.

Regulační situace v Nizozemsku dnes

V současné době poskytovatelé kryptoměn a peněženek v Nizozemsku nevyžadují žádnou registraci ani licence od centrální banky. Přestože je vysoce doporučeno a je nutné dodržovat dobře strukturované postupy týkající se praní špinavých peněz a znát zákazníka, pokud zprostředkováváte, kupujete nebo prodáváte kryptoměnu.

Eurozóna-Sepa

Co by se pravidla pro postup na palubě změnila?

Custodians peněženky a společnosti obchodující ve virtuální měně musí identifikovat své klienty a řídit riziko praní peněz sledováním a vykazováním podezřelých transakcí.

Proces identifikace klienta bude srovnatelný s tím, co některé regulované západní kryptoměny, které v současné době již požadují od svých klientů, kopii pasu, pasu, důkaz adresy, některá prohlášení nebo důkaz o zdroji vašeho příjmu a prohlášení jaký typ transakcí budete mít az jakého důvodu. V závislosti na limitech, které chcete obchodovat.

Některé burzy to řeší pomocí nových digitálních řešení na palubě, aby mohli klienty rychle přijmout. Klienty lze identifikovat prostřednictvím živé videokonference, při které pas kontroluje zaměstnanec pro dodržování předpisů a porovnává se s osobou, která je drží. A tak je potvrzena identifikace klienta. Pro vyšší obchodní limity lze požadovat další dokumenty.

Některé výměny vyžadují, aby klient vkládal dokumenty, dokud nejsou zkontrolovány pracovníkem pro dodržování předpisů. Během určitých rušných období na trhu kryptografických služeb může doba na palubě u některých výměn trvat až 2 týdnů.

Stručné shrnutí požadavků navrhovaných pro registraci u Nizozemské centrální banky:

  • Vyplňte oznamovací formulář vaší činnosti
  • Zasílejte veškeré právní dokumenty společnosti, identifikaci a životopisy vlastníků
  • Pošlete obchodní plán a příručku pro dodržování předpisů
  • Mít manažery / ředitele prokazatelné integrity a vhodnosti
  • Mít transparentní strukturu společnosti
  • Regulátor bude monitorovat a testovat integritu a může pozastavit registraci

Požadavky na shodu (alespoň):

  • Mít proceduru shody pro identifikaci a monitorování klientů
  • Chcete-li nahlásit neobvyklé transakce
  • Zaměstnanci provádějící shodu absolvovat roční školení
  • Vytvoření rizikového profilu odvětví pro identifikaci rizikových klientů a transakcí
  • Identifikovat klienty a zajistit, aby jejich prostředky byly legálního původu

Očekáváme, že na základě všech publikací a komentářů k navrhovanému nařízení bude proces oznamování relativně jednoduchý a cenově dostupný.

Jak může společnost Intercompany Solutions pomoci vaší kryptografické společnosti?

Máme dlouholeté zkušenosti v kryptoměnovém průmyslu a poradili jsme (velké) zahraniční kryptografické firmy a pomohli nám při založení kryptoměnové společnosti v Nizozemsku. Můžeme vám pomoci se všemi praktickými postupy a regulačními informacemi, aby byl váš kryptografický obchod v Nizozemsku úspěšný.