Nizozemsko nové krypto předpisy

Aktualizace: 8. září 2021

Nizozemí implementovala nové kryptografické předpisy krátkodobě pro všechny burzy a správce peněženek. Nový zákon upravuje společnosti, které obchodují s poskytovateli kryptoměn a peněženek. Podle nového zákona by tyto společnosti musely vyplnit oznámení centrální bance s uvedením, že tyto činnosti vykonávají.
Poznámka: Je ne ''kryptolicence'', ale ''požadavek na registraci''.

Burzami jsou všechny společnosti obchodující s virtuální měnou, makléřské společnosti a zprostředkovatelé, kteří nakupují a / nebo prodávají kryptoměnu klientům. Například Bitstamp, Kraken, Bitonic a další podobné burzy.

Poskytovatelé peněženky jsou ti, kteří mohou ukládat, převádět nebo spravovat prostředky zákazníků, to platí pouze v případě, že držíte soukromé klíče zákazníků. (Soukromé klíče jsou kód, který držiteli poskytuje plný přístup a vlastnictví kryptoměny).

Regulační situace v Nizozemsku před 21. listopadem 2020

Než nové pravidlo vstoupilo v platnost 21. listopadu 2020, kryptoměnové burzy a poskytovatelé peněženek v Nizozemsku nevyžadovali od centrální banky žádnou registraci ani licenci.

Ačkoli to bylo stále vysoce doporučeno a bylo nutné dodržovat dobře strukturované postupy know-your-customer a proti praní špinavých peněz jako broker, nakupujte nebo prodávejte kryptoměnu. Teprve nedávno se stal oficiálním požadavkem v Nizozemsku.

Co toto nařízení znamená pro praktický proces registrace?

Depozitáři peněženek a společnosti obchodující s virtuálními měnami musí identifikovat své klienty a řídit riziko praní peněz monitorováním a hlášením podezřelých transakcí.

Proces identifikace klienta bude srovnatelný s tím, co některé regulované západní kryptoburzy v současné době již od svých klientů požadují, kopii pasu, pasovou selfie, doklad o adrese, některá prohlášení nebo doklad o zdroji vašeho příjmu a deklarovat jaký typ transakcí budete mít a z jakého důvodu. V závislosti na limitech, které chcete odemknout. Může být vytvořen praktický návod.

Některé burzy to řeší pomocí nových digitálních řešení na palubě, aby mohli klienty rychle přijmout. Klienty lze identifikovat prostřednictvím živé videokonference, při které pas kontroluje zaměstnanec pro dodržování předpisů a porovnává se s osobou, která je drží. A tak je potvrzena identifikace klienta. Pro vyšší obchodní limity lze požadovat další dokumenty.

Některé výměny vyžadují, aby klient vkládal dokumenty, dokud nejsou zkontrolovány pracovníkem pro dodržování předpisů. Během určitých rušných období na trhu kryptografických služeb může doba na palubě u některých výměn trvat až 2 týdnů.

Stručné shrnutí požadavků navrhovaných pro registraci u Nizozemské centrální banky:

  • Vyplňte oznamovací formulář vaší činnosti
  • Zasílejte veškeré právní dokumenty společnosti, identifikaci a životopisy vlastníků
  • Zašlete obchodní plán a příručku pro dodržování předpisů
  • Mít manažery / ředitele prokazatelné integrity a vhodnosti
  • Mít transparentní strukturu společnosti
  • Regulátor bude monitorovat a testovat integritu a může pozastavit registraci

Úplný seznam naleznete v tento dokument, strana 19-20 pro užší seznam.

  Požadavky na shodu (alespoň):

  • Mít proceduru shody pro identifikaci a monitorování klientů
  • Chcete-li nahlásit neobvyklé transakce
  • Zaměstnanci provádějící shodu absolvovat roční školení
  • Vytvoření rizikového profilu odvětví pro identifikaci rizikových klientů a transakcí
  • Identifikovat klienty a zajistit, aby jejich prostředky byly legálního původu

Proces je relativně přímočarý a měl by mít vysokou úspěšnost, pokud budou všechny dokumenty a soubory dodány správně.

Nizozemská centrální banka sdílela formulář žádosti o registraci a také údaj o registračních poplatcích 5000 XNUMX EUR za novou společnost.

Centrální banka bude účtovat celkové náklady na dohled celému příslušnému krypto průmyslu v Nizozemsku. To znamená odhadované náklady 29.850 XNUMX EUR ročně na krypto licencovanou společnost. Skutečné náklady budou založeny na procentech z vašeho obratu. Centrální banku lze v tomto případě přirovnat k finančnímu regulátorovi, jako je Komise pro bezpečnost a burzu.

Největší kritika kryptoměn je, že současný návrh by pravděpodobně fungoval ve prospěch větších burz a v neprospěch menších burz. Menší burzy nemusí být schopny zvládnout všechny další náklady na registraci a dodržování předpisů.

FAQ o registraci Crypto

  1. Co když otevřu kryptoměnu, která není obchodní ani směnárnou?
    Pokud neobchodujete, směňujete kryptoměny za (fiat) peníze nebo nedržíte zákaznické prostředky, pravděpodobně nebudete regulováni.
  2. Jaká je časová osa registrace u nizozemské centrální banky, pokud chci v Nizozemsku zahájit směnárnu nebo krypto brokera?
    Nemůžeme předpovědět dobu zpracování vládním orgánem. Obecně ale celý proces může trvat 6 až 12 měsíců.
  3. Pokud mám společnost jako Shapeshift nebo decentralizovanou burzu, musím být regulován? 
    V současné době neexistuje žádný požadavek na regulaci, pokud s virtuálními měnami obchodujete pouze virtuální měny. (Nizozemská centrální banka Odkaz)
  4. Máte zkušenosti s těmito žádostmi?
    Protože Intercompany Solutions specializuje se na korporátní právo, spolupracujeme se specializovanou advokátní kanceláří pro aplikace šifrovacích licencí. Naše firma může pomáhat se všemi záležitostmi až do okamžiku aplikace, jako například: začlenění firmy, poradenství ohledně dokumentace a pomoc s požadavky na soulad a účetnictví.

Jak může Intercompany Solutions pomoci vaší kryptografické společnosti?

Máme dlouholeté zkušenosti v kryptoměnovém průmyslu a poradili jsme (velké) zahraniční kryptografické firmy a pomohli nám při založení kryptoměnové společnosti v Nizozemsku. Můžeme vám pomoci se všemi praktickými postupy a regulačními informacemi, aby byl váš kryptografický obchod v Nizozemsku úspěšný.

Můžeme vám také pomoci s:
1. Založení společnosti a veškeré požadavky
2. Žádost o krypto licenci (Tuto část zpracovává specializovaná partnerská finanční společnost).
3. Pomoc při vypracování zásad shody a AML, jak je požadováno pro krypto licenci
4. Pomoc s vypracováním a organizací interní dokumentace, obchodního plánu a registračních požadavků
5. Poskytneme vám konzultaci s jedním z našich finančních právníků

Další zdroje:
1. Virtuální měna a pátá směrnice proti praní peněz Odkaz 

2. Zákon vstoupil v platnost 10. listopadu 2020 Odkaz

Potřebujete více informací o společnosti Dutch BV?

KONTAKTUJTE EXPERT
Věnováno podpoře podnikatelů při zahájení a rozvoji podnikání v Nizozemsku.

Člen

menukrokev dolůkřížový kruh